CRM для страховых компаний

Что такое CRM для страховых компаний

CRM-система для страхования-платформа управления отношениями с клиентами от первого обращения до расчёта, оформления полиса, пролонгации и постсервисного сопровождения. Автоматизирует работу отделов продаж, страхового обслуживания и бэк-офиса, снижает потери лидов и ускоряет обработку заявок.

Основные сценарии внутри CRM:

• Управление лидами и заявками-регистрации обращений из всех каналов, квалификация, маршрутизация по менеджерам, контроль статусов.

• Работа с клиентами-карточки клиентов, история коммуникаций, документы, задачи и напоминания.

• Сделки и продукты-расчёт/оффер, фиксация условий, привязка к тарифам и категориям страхования.

• Полисы и сопровождение-учет договоров/полисов, сроков действия, статусов оплат, документов и пакетов.

• Пролонгации и сервис-напоминания о продлении, массовые рассылки, контроль выполнения задач по клиентам.

• Заявления на выплаты-сбор данных, контроль сроков, статусы рассмотрения, документооборот.

• Аналитика-отчёты по конверсии, источникам заявок, эффективности каналов и менеджеров, план-факт по продажам.

---

Модули CRM-системы

Лиды и заявки

Приём заявок с сайта, телефонии, мессенджеров и форм. Автоматическое распределение по менеджерам, квалификация, этапы обработки и SLA по времени реакции.

База клиентов

Карточки клиентов с контактными данными, историей взаимодействий, задачами и напоминаниями. Сегментация по типу клиентов и интересам (ОСАГО, КАСКО, ДМС, имущество, ответственность и т.д.).

Воронка продаж и расчётов

Настраиваемые этапы сделки: от обращения до готового расчёта и заключения договора. Контроль сроков по этапам, фиксирование возражений и причин отказов, конверсия по этапам.

Калькуляторы и оформление

Интеграции с калькуляторами/формами расчёта. Подготовка заявки на полис, сбор необходимых документов, статусы готовности документов и согласований.

Коммерческие предложения и документы

Шаблоны КП/оферт, генерация документов, согласование условий, отправка клиенту. История отправок, статус просмотра/подписания.

Полисы, договоры и пролонгации

Каталог продуктов и тарифов, учет действующих полисов, резервирование действий по срокам. Автозадачи на пролонгации, контроль оплат, уведомления клиентам.

Выплаты и урегулирование убытков

Управление процессом: от регистрации обращения до статусов рассмотрения. Документооборот, контроль сроков, привязка к полису/договору, маршрутизация задач.

Задачи, календарь и SLA

Планирование звонков и встреч, контроль задач менеджеров, автоматические напоминания. SLA для обработки обращений и заявлений.

Телефония и коммуникации

Интеграция с IP-телефонией, запись звонков (при необходимости), регистрация звонков в карточках клиентов, уведомления по SMS/email и коммуникация через мессенджеры.

Отчёты и аналитика

Конверсия и средний чек по продуктам, эффективность менеджеров, источники лидов, план-факт продаж, показатели по пролонгациям и урегулированию убытков.

Типовые интеграции

Сайт компании

Приём заявок с сайта, формы обратной связи, онлайн-чат, интеграция виджетов подбора/расчёта.

IP-телефония

Интеграция с провайдерами/АТС: автоматическая регистрация звонков, запись разговоров, привязка обращения к клиенту.

Email и шаблоны писем

Отправка писем из CRM по сценариям, синхронизация корреспонденции, отслеживание статуса отправок.

Мессенджеры

WhatsApp/Telegram уведомления и регистрация обращений, шаблоны сообщений для менеджеров и клиентов.

Рекламные платформы

Выгрузка лидов из рекламных каналов: Яндекс.Директ, Google Ads, соцсетей. Единый учет источников.

Документооборот и ЭДО

Интеграции с системами ЭДО/электронных документов для ускорения согласований и подписаний.

Бухгалтерия/учет

Синхронизация данных по платежам, договорам и контрагентам с 1С и/или другими учетными системами.

Сервисы колл-трекинга

Определение источников звонков и связка обращений с рекламными каналами (Calltouch, CoMagic и аналоги).

Как работаем

Анализ процессов

Изучаем цикл продаж и обслуживания: воронка, этапы сделки/расчёта, сценарии пролонгации, процесс урегулирования убытков, требования стейкхолдеров.

Проектирование

Прорабатываем структуру CRM: сущности (лиды, клиенты, полисы, выплаты), статусы, маршруты задач, права доступа, прототипы интерфейсов и сценарии автоматизаций.

Разработка

Реализуем функционал CRM, интеграции с каналами связи и источниками лидов, настраиваем карточки клиента/полиса, отчёты и роли пользователей. Тестируем на реальных данных.

Интеграции

Подключаем телефонию, email, мессенджеры, рекламные каналы, документы и обмен данными с внешними системами.

Внедрение

Перенос данных (при наличии), обучение команды, настройка прав доступа, пилотный запуск и контроль корректности процессов.

Сопровождение

Техническая поддержка, доработка сценариев, расширение интеграций, оптимизация воронки и аналитики.

Преимущества собственной CRM

• Специфика страхования: длинные циклы продаж, пролонгации, документооборот, параллельные процессы (продажи/сервис/выплаты).

• Гибкая воронка: настройка этапов под конкретные продукты и роли в компании/брокере.

• Единая база: сквозная история клиента и связки-лид-расчёт-полис-пролонгация-заявление на выплату.

• Контроль сроков и SLA: меньше просрочек по обработке заявок, задачам менеджеров и урегулированию убытков.

• Аналитика в реальном времени: конверсия, источники заявок, эффективность менеджеров, показатели по пролонгациям и этапам урегулирования.

---

Частые вопросы

Можно ли интегрировать CRM с сайтом?

Да. Приём заявок из форм, онлайн-чаты, виджеты расчёта/подбора и связка заявок с карточками клиентов.

Как CRM помогает страховым брокерам?

CRM фиксирует все этапы: от первичного обращения и расчёта до оформления и дальнейшего сервиса, включая пролонгации и сопровождение клиентов.

Можно ли вести пролонгации и напоминания автоматически?

Да. Настраиваются даты продления, автоматические задачи менеджерам и уведомления клиентам.

Как обрабатываются выплаты и заявления?

Процесс урегулирования можно вести по этапам с контролем сроков, документами и привязкой к полису. Все статусы и задачи фиксируются в CRM.

Как контролировать работу сотрудников?

Через отчёты по обработанным лидам, конверсии по этапам, скорости реакции, выполнению SLA, результативности по продуктам и пролонгациям.

 

---

Заказать разработку CRM для страховых компаний и брокеров

Оставьте заявку-проанализируем процессы страхового бизнеса, предложим структуру CRM, подготовим прототип воронки и концепцию внедрения под ваши задачи.